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银监会打击电信网络违法犯罪 一人银行最多开4张卡

来源:北京青年报 作者:程婕 人气: 发布时间:2016-03-15
摘要:银监会昨日发布消息称,为配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作,银监会近日印发通知,要求商业银行严格实名制管理,严格限制开卡数量,同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。 本报讯(记者 程婕)近年来,电信网络新型违法犯罪问题

  银监会昨日发布消息称,为配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作,银监会近日印发通知,要求商业银行严格实名制管理,严格限制开卡数量,同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。

  本报讯(记者 程婕)近年来,电信网络新型违法犯罪问题日益突出。昨天,北京青年报记者获悉,银监会近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(银监发〔2015〕48号),对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。

  银监会在通知中强调要严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。

  通知要求银行要严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。

  银监会还要求全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程,提升内控水平,切实加强银行卡安全管理,不断强化行业自律,严格落实社会责任。

  此外,48号文还从建立联系人机制,加强宣传教育,建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求。

  业内人士指出,48号文的出台,将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理,遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节,从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径,对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。

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  中移动月均拦截诈骗电话3000万次

  本报讯(记者 任笑元)国内运营商近日相继发布“打击通讯信息诈骗专项行动”阶段性成果及相关数据。北京青年报记者昨日从中国移动获悉,2015年7月开展打击通讯信息诈骗专项行动以来,截至目前,中国移动累计拦截国际改号诈骗电话4.6亿余次,月均拦截诈骗电话约3000万次,国际诈骗电话投诉量较拦截前下降超过90%。

  来自中国电信方面的数据则显示,截至今年2月中旬,该公司已处理关停和拓展查询11批号码共计移动号码4950个,“400”号码超过240个;其中2015年12月份一个月拦截国际来话“+86”非法主叫近100万次。

(金融街电讯网  责任编辑王明)

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